Seminar "Analyse wirtschaftlicher Verhältnisse"

Veranstaltungsdaten

Veranstaltungsnr.:	36591120
Lerndauer:	4 Tag(e)

Zielgruppe

Teilnehmer/-innen am Fachseminar Gewerbliches Kreditgeschäft - Basis

PPS-Bezug:

1.02.20 Gewerbliche Finanzierung

Veranstaltungsziele

Ziel:
Sie wissen welche betriebswirtschaftlichen Unterlagen für eine fundierte Kreditentscheidung wichtig sind und können diese analysieren.

Inhalte

Inhalte:

Bilanzanalyse
- Was umfasst den Jahresabschluss?
- Unterschiede bei Unternehmenstypen: Der Bonitätskompass weist uns den Weg
- Die G+V in 5 Punkten: So versteht man die Ertragslage
- Die Bilanz in 6 Punkten: Werthaltigkeit, Finanzierung und Liquidität auf einen Blick
- Die Unscheinbaren: Daran kann man „Schummler“ schnell erkennen
- Reich oder Arm? So erkennen wir die "Guten" und die "weniger Guten"
- Cash-Flow und Kapitaldienstfähigkeit: Nach dem Bilanzcheck leicht zu beantworten
- Engagementstrategie: Mit diesen Kunden sollten wir uns zukünftig beschäftigen
EÜR
- Der Unterschied: Das unterscheidet die EÜR von der Bilanz
- Kurze Bilanz oder EÜR: Der Bonitätskompass für Kleingewerbetreibende und Freiberufler
- Gewinn, Finanzierung und Liquidität: So bestimmen Sie kurz und prägnant die Situation des Kunden!
- Können die Zahlen lügen? 4 Tipps zum Schnellcheck
- Braucht man Vermögensaufstellung und Steuererklärung? Die Erfahrung zeigt: Nicht immer!
- Nachgerechnet: Die Kapitaldienstfähigkeit aus der EÜR ableiten
BWA
- Standardauswertungen bei DATEV: Das kann man vom Kunden bekommen
- Aufgeklärt: So lesen wir Auswertungen und Kontennachweise
- Das Ergebnis stimmt oft nicht - Stimmt! Effektive Wege aus dem Dilemma mit Materialaufwand, Materialeinkauf, AfA & Co.
- Der Kompass zur echten Ertragslage: In 10 Minuten zum richtigen Ergebnis
- Und wozu das Geld? - Liquidität erkennen und bewerten, insbesondere die Ableitung der bilanziellen Liquidität aus lediglich zwei Kontenklassen – so verstehen wir die Veränderung auf dem laufenden Konto
- Der Kapitaldienst: Klare Aussage auch bei unterjährigen Zahlen
KLR
- Braucht kein Mensch? Doch! Ohne begehen Unternehmen einen Blindflug!
- Einsortiert: Verklammerung externen zu internen Rechnungswesen
- Alles in Ordnung: Von Arten, Stellen und Trägern
- Welcher Preis ist richtig? Preiskalkulation
- Kostendeckung: Ermittlung von Preisuntergrenzen
- Die Kosten im Blick: Interpretation des BAB
- Den Vertrieb im Blick: Interpretation der DB-Rechnung

Referent/-in

Bernd KrauseGeschäftsführer, Consulting Mittelstand, Trainer & Coach, Sumega GmbH

Besonderer Hinweis

Im Rahmen des abgeschlossenen E-Learnings "Analyse wirtschaftlicher Verhältnisse" werden zusätzlich die folgenden IDD-relevanten Inhalte vermittelt:

1. Betriebliche Altersvorsorge:

Begriffserläuterung
Berechtigter Personenkreis
Rechtsanspruch auf Entgeltumwandlung
Gleichbehandlung
Unverfallbarkeit
Vorzeitiges Ausscheiden
Insolvenz des Arbeitgebers
Direktversicherung
Pensionskasse
Steuerliche Behandlung der Beiträge und Leistungen
Sozialversicherungsrechtliche Behandlung der Beiträge und Leistungen

Lernzeit: 180 Minuten - Anrechenbare IDD-Weiterbildungszeit: 180 Minuten (3 IDD-Punkte)

2. Grundlagen der Gesetzlichen Rentenversicherung

Rechtliche Grundlagen
Der Generationenvertrag
Träger
Aufgaben der gesetzlichen Rentenversicherung
Rentenformel
Witwenrente
Pflichtversicherte
Nicht Pflichtversicherte
Sozialversicherungspflicht für Gesellschaftergeschäftsführer
Mini- und Midi-Jobs in der gesetzlichen Rentenversicherung
Rentenrechtliche Zeiten
Renteninformationen richtig lesen
Hinterbliebenenrente
Waisenrente

Lernzeit: 180 Minuten - Anrechenbare IDD-Weiterbildungszeit: 180 Minuten (3 IDD-Punkte)

Die o.g. Inhalte der Fortbildung sind auch für Versicherungsvermittlung/-beratung anwendbar. Daher wird die jeweils genannte Zeit als Fortbildungszeit angerechnet.