Seminar "Vertiefungswissen Generationenmanagement"

Tag 1: Stiftungen

• Stiftungsformen
  • Grundlagen
• Gründen für eine Stiftung
  • Mehrwert in der Beratung
  • Zeitpunkt der Stiftungsgründung
  • testamentarische Absicherung der Stiftungslösung
  • Vor- und Nachteile
• Innovationen und Trends
  • Verbrauchsstiftung als sinnvolle Alternative zur ewigen Stiftung
• Recht und Steuern im Überblick
• Erwartungen an Generationenberatende
  • Schnittpunkte
  • Netzwerkpartner
  • Kommunikationsunterstützung
• BEST-PRACTICE-BEISPIELE
  
  
  

Tag 2: Testamentsvollstreckung

• Rechtliche Grundlagen
  • Abwicklungs- und Dauertestamentsvollstreckung
  • testamentarische Anordnungen
  • vertragliche Vereinbarungen zwischen Erblasser und Erben
• Besonderheiten
  • z. B. Interessenkonflikte
• Chancen und Risiken der Testamentsvollstreckung
  • z.B. Vergütungsmodelle
• Kundenansprache und Akquise - z. B. Checklisten
• Der Todesfall ist eingetreten
  • Sofortmaßnahmen
  • praktische Abwicklung
• BEST-PRACTICE-BEISPIELE
  
  

Tag 3: Immobilien-/Vermögensmanagement

• Grundlagen
  • Immobilien und Wertpapiere im Nachlass, was ist zu tun?
  • Betriebsaufspaltungen erkennen und beherrschen
  • Immobilienvermögen in der nächsten Generation zusammen erhalten vs. Teilung
  • Versicherungen - Verträge zu Gunsten Dritter
• Bewertungsansätze
  • Immobilienbewertung im Erbfall
  • Bewertungsabschläge bei Wohnimmobilien
• Auswirkungen entsprechender Gestaltungen
  • Nießbrauch nicht nur für Immobilien geeignet
• Besonderheiten
  • Erbengemeinschaften verhindern, um Vermögen zu erhalten
  • Familienwohnheim - Unterschiede im Erb- und Schenkungsfalle
  • Wertpapierdepots im Ausland in Nachlassfällen
  • Immobilien im Ausland
  • Handlungsempfehlungen
• BEST-PRACTICE-BEISPIELE
  
  

Tag 4: Spezielle Risiko- und Vorsorgethemen

• Drei-Schicht-Modell
  • steuerliche Betrachtung und Vererbbarkeit
• Liquidität im Erbfall
  • Witwenversorgung im Rahmen der GRV - altes und neues Recht
  • Anrechnung von Einkommen und Berücksichtigung von Freibeträgen
• Krankenversicherungsstatus
  • in der Erwerbs- und Leistungsphase
• Unterschiedliche Krankenversicherungsstatus
  • Auswirkungen in der Beratungspraxis
  • Familienversicherung
  • Vermögensübertragung
  • ...
• Rentenansprüche
  • aus der Basisversorgung und unterschiedliche Zielgruppen * Einkommensabsicherung/Vermögensschutz durch private und gesetzliche Vorsorge
• Hebelwirkungen von AV-Produkten unter Berücksichtigung von Steuer und Sozialabgaben
• BEST-PRACTICE-BEISPIELE
  
  

Tag 5: Vertriebliche Aspekte

• Cross-Selling-Potenzial/mögliches Produktportfolio der Sparkasse
• Der erfolgreiche Einstieg in die Praxis
  • Anbahnungskompetenz schärfen
  • Hürden und menschliche Herausforderungen der Ansprache
  • Bedarfe erkennen und thematisch öffnen
  • Betroffenheit beim Kunden schaffen als Basis
  • Strategische Zielkunden und Kriterien
  • Externe Berater einbinden und für sich gewinnen
• Spezialist vs. Generalist in der Dienstleistung
  • Ertragspotenziale fokussieren und heben
  • Grenzen RDG beachten
• Vorgehensweise anhand von Praxisfällen 
• "Nachfolge – Classics"
  • Fehler erkennen und vermeiden
  • Unterstützungshilfen für die eigene Praxis
• BEST-PRACTICE-BEISPIELE