Seminar "Qualifizierungsprogramm Geschäftskundenberatung - wirtschaftliche Unterlagen und Vertrieb"

Veranstaltungsdaten

Veranstaltungsnr.:	36321910
Lerndauer:	5 Tag(e)

Zielgruppe

Geschäfts- und Gewerbekundenberater/-innen (Umsatz bis 500 TEUR)
Geschäftsstellenleiter/-innen, die für die Betreuung von Geschäftskunden zuständig sind
Nachwuchskräfte der Geschäfts-/Gewerbekundenberatung, Trainees
Privatkundenberater/-innen, die für die Betreuung von Geschäftskunden zuständig sind

PPS-Bezug:

1.02.20 Gewerbliche Finanzierung

Veranstaltungsziele

Die Teilnehmer/-innen kennen den Umgang mit wesentlichen betriebswirtschaftlichen Unterlagen für die Zielgruppe des Geschäfts-/Gewerbekunden und können diese auswerten. Sie sind in der Lage evtl. vorhandene Risiken und Vertriebsansätzen aus den wirtschaftlichen Unterlagen zu erkennen. Die Teilnehmer/-innen werden fit in der Ermittlung der Liquiditätssituation und der Kapitaldienstfähigkeit und erfahren mehr über Besonderheiten der Existenzgründung und den Möglichkeiten öffentlicher Mittel.

Inhalte

Umgang mit wirtschaftlichen Unterlagen

Offenlegung wirtschaftlicher Unterlagen
Abgrenzung und Differenzierung zwischen verschiedenen wirtschaftlicher Unterlagen:
- Die Einnahme-Überschuss-Rechnung: Wer erstellt eine EÜR?, Aufbau EÜR mit Bestandskonten und Kontenaufstellung, Grundsätze der Verbuchung, Plausibilisierung
- Der Jahresabschluss des Geschäfts- und Gewerbekunden: Wer erstellt eine Bilanz?, Aufbau Bilanz, Grundsätze der Verbuchung, Wesentliche Positionen und Fallen, Plausibilisierung
- Die BWA/SUSA des Geschäfts- und Gewerbekunden: Wer erstellt eine BWA?, Aufbau und Kontenrahmen, Grundsätze der Buchungen, Wesentliche Fallen in den Positionen, Plausibilisierung
Bezugsquellen der wirtschaftlichen Unterlagen
Übersicht über mögliche Rechtsformen
Kostenzuordnung (gewerblich/privat) mit Praxisbeispielen
Erkennen von Vertriebsansätzen aus den Unterlagen
- Leasingaufwand
- Darlehen extern
- Investitionen
- Abschreibungen
- Versicherungsvolumen
- BAV (privat)
- Rating
- Payment-Beratung
Ermittlung der Liquiditätssituation und der Kapitaldienstfähigkeit
Erkennen von Sondersituationen und Umgang mit Risikomerkmalen

Öffentliche Mittel und Existenzgründung:

Allgemeine Fördergrundsätze
Förderprogramme der L-Bank/KfW
Risikogerechtes Zinssystem
Mögliche Haftungsfreistellungen für die Hausbank
Kombination von Förderprogrammen
Antragstellung in der Praxis
relevante Kriterien im Businessplan bei Existenzgründern

Referent/-in

Alexander GsellStv. Marktdirektor, Teamleitung Firmenkunden, Sparkasse Hegau-Bodensee

Dunja SengesBankbetriebswirtin (SBW), Kreditreferentin, Landesbank Baden-Württemberg

"IDD"-konforme Bildungsmaßnahme

Im Rahmen der Insurance Distribution Directive (IDD) werden für diese Veranstaltung 3 Stunden angerechnet.

Termine und Preise

Termin	Termin	Uhrzeit	Veranstaltungsort
03.06.2024 (09:00) – 07.06.2024 (17:00) Stuttgart, Nicht mehr buchbar	03. – 07.06.2024	09:00 – 17:00	Sparkassenakademie Baden-Württemberg, Stuttgart
02.06.2025 (09:00) – 06.06.2025 (17:00) Stuttgart, Preis: 1.600,00 EUR	02. – 06.06.2025	09:00 – 17:00	Sparkassenakademie Baden-Württemberg, Stuttgart